Nasza polityka AML i weryfikacja KYC

Od momentu uruchomienia kasyna w 2021 roku działamy na licencji Curaçao nr 8048/JAZ2020-13 i stosujemy się do wymogów przeciwdziałania praniu pieniędzy. Na tej stronie wyjaśniamy, kiedy weryfikujemy konto, jakie dokumenty będą od Ciebie potrzebne i jak chronimy Twoje dane.

Nasze zobowiązanie AML

Powbet Casino działa na podstawie licencji Curaçao 8048/JAZ2020-13, a Rabidi N.V. jako operator ponosi pełną odpowiedzialność za zgodność platformy z przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. W praktyce oznacza to, że wdrażamy procedury identyfikacji klientów, monitorowania transakcji i raportowania podejrzanych operacji do właściwych organów.

Nie akceptujemy depozytów pochodzących z niewykrywalnych źródeł, z portfeli trzecich osób ani z rachunków, do których nie masz tytułu. Wszystkie środki na platformie muszą pochodzić od Ciebie i z legalnego źródła. Prowadzimy również rejestr transakcji, który podlega przeglądom zgodności przeprowadzanym przez nasz dział compliance.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Trzy punkty kontroli

Weryfikacja to proces KYC (Know Your Customer), który wykonujemy w trzech momentach: przy rejestracji (wstępna kontrola danych), przed pierwszą wypłatą (pełna weryfikacja dokumentowa) oraz po osiągnięciu progów transakcyjnych określonych w naszej wewnętrznej polityce. Pełna weryfikacja przed pierwszą wypłatą jest obowiązkowa i dotyczy każdego gracza bez wyjątku.

• Dokument tożsamości: paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy z widocznym imieniem, nazwiskiem, datą urodzenia i datą ważności.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe pismo nie starsze niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty (zakryte środkowe cyfry i CVV), wyciąg z e-portfela lub zrzut ekranu portfela krypto z widocznym adresem.

Przebieg weryfikacji krok po kroku

Od zgłoszenia do zatwierdzenia

Proces zaprojektowaliśmy tak, aby zajął jak najmniej Twojego czasu. Przegląd dokumentów trwa do 3 dni roboczych, a w standardowych przypadkach kończy się szybciej. Wszystkie pliki przesyłasz przez szyfrowany panel w ustawieniach konta, nigdy przez e-mail ani czat.

• Wysyłasz skany lub zdjęcia dokumentów w panelu konta.
• Nasz zespół compliance sprawdza kompletność i autentyczność plików.
• W razie wątpliwości kontaktujemy się z Tobą przez czat na żywo 24/7 lub na adres e-mail podany na koncie.
• Otrzymujesz powiadomienie o wyniku weryfikacji, pozytywnym lub z prośbą o uzupełnienie.

Kiedy pytamy o źródło środków

Jeśli Twoje depozyty lub aktywność wykraczają poza typowy wzorzec dla Twojego profilu, możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków. Dotyczy to zwłaszcza dużych pojedynczych wpłat, serii depozytów w krótkim czasie oraz wypłat przekraczających standardowe limity.

Jako potwierdzenie akceptujemy np. zaświadczenie o zatrudnieniu i dochodzie, wyciąg bankowy, decyzję podatkową lub dokument potwierdzający sprzedaż majątku. Nie chcemy znać szczegółów Twoich finansów, potrzebujemy jedynie dowodu, że środki pochodzą z legalnego źródła. Jest to wymóg licencyjny, który obowiąkuje wszystkie regulowane podmioty hazardowe.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Zasada tej samej metody

Każdą wpłatę i wypłatę poddajemy automatycznej kontroli pod kątem wzorców wskazujących na pranie pieniędzy. Wypłaty realizujemy tą samą metodą, której użyłeś do depozytu, w kwocie nieprzekraczającej zsumowanych wpłat tą metodą.

Minimalny depozyt i minimalna wypłata to 45 PLN. Limity wypłat wynoszą 9 000 PLN dziennie i 45 000 PLN tygodniowo, a standardowy czas przetwarzania to 1-3 dni robocze (kryptowaluty do 24 godzin). Nie pobieramy od wypłat prowizji po naszej stronie, choć opłaty po stronie operatora płatności mogą wystąpić.

Co się stanie bez dokumentów

Jeśli nie prześlesz wymaganych dokumentów lub weryfikacja zakończy się negatywnie, zawieszamy możliwość wypłaty środków z konta. Depozyty również mogą zostać zablokowane do czasu wyjaśnienia statusu tożsamości. W przypadku podejrzenia fałszerstwa lub użycia danych osoby trzeciej zamykamy konto i zatrzymujemy środki do czasu decyzji naszego działu compliance.

Konto odtworzysz w prosty sposób: prześlij poprawne dokumenty przez panel weryfikacji, a nasz zespół ponownie je sprawdzi. Jeśli dokumenty zostały odrzucone z powodu jakości zdjęcia lub niekompletności, zawsze podajemy konkretny powód i informujemy, co poprawić. W sprawach sporych możesz się z nami skontaktować przez czat na żywo 24/7 lub pisząc na [email protected].

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i rejestr transakcji przechowujemy przez okres wymagany przepisami obowiązującymi naszą licencję, czyli co najmniej 5 lat od zamknięcia konta lub zakończenia relacji biznesowej. Pliki trzymane są w szyfrowanym magazynie z ograniczonym dostępem, a dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu compliance.

Po upływie okresu przechowywania dane niszczymy w sposób uniemożliwiający odtworzenie. Nie przekazujemy Twoich dokumentów podmiotom trzecim w celach marketingowych, udostępniamy je tylko organom regulacyjnym i uprawnionym służbom, gdy wymaga tego prawo.

Najczęstsze pytania o Powbet

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, pełną weryfikację przeprowadzamy przed pierwszą wypłatą. Przy rejestracji wystarczą poprawne dane osobowe, ale prosimy o podawanie ich zgodnie z dokumentem tożsamości.

Ile trwa weryfikacja dokumentów w Powbet Casino?

Przegląd dokumentów zajmuje do 3 dni roboczych. W standardowych przypadkach decyzję podejmujemy szybciej, a o wyniku informujemy Cię na koncie.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż depozyt?

Stosujemy zasadę wypłaty tą samą metodą, którą użyłeś do wpłaty, do wysokości zsumowanych depozytów tą metodą. Nadwyżkę możesz wypłacić przelewem bankowym po weryfikacji.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Wymóg ten wynika z przepisów AML obowiązujących naszą licencję Curaçao. Dotyczy tylko nietypowych lub wysokich kwot i służy potwierdzeniu, że środki pochodzą z legalnego źródła.